Дата вступления в силу: 19.01.2026
1. Цели и сфера действия Политики
1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (далее – «Политика AML/KYC», «Политика») определяет принципы, правила и процедуры, по которым Parik24 предотвращает использование своего сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и иной противоправной деятельности.
1.2. Политика распространяется на:
- всех зарегистрированных пользователей Parik24;
- все сервисы платформы (ставки на спорт, онлайн-казино, бонусные программы, турниры и другие продукты);
- всех сотрудников, подрядчиков и представителей Parik24, вовлечённых в обработку данных пользователей, транзакций, управление рисками и выполнение процедур AML/KYC.
1.3. Целями Политики являются:
- предотвращение использования Parik24 для отмывания незаконно полученных средств;
- предотвращение финансирования террористической деятельности;
- минимизация юридических, финансовых и репутационных рисков;
- защита добросовестных пользователей и честности азартной деятельности.
1.4. Используя сервис Parik24, пользователь подтверждает, что ознакомился с данной Политикой, понимает её содержание и соглашается соблюдать установленные требования, а также предоставлять информацию и документы, запрашиваемые в рамках процедур KYC и AML.
2. Определения и термины
2.1. AML (Anti-Money Laundering) – комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег, полученных преступным путём, и их последующей легализации в финансовой системе.
2.2. KYC (Know Your Customer) – процедура идентификации и верификации личности пользователя, а также сбора и анализа информации о клиенте с целью оценки рисков в сфере AML/CTF.
2.3. Отмывание денежных средств – любые действия, направленные на придание незаконно полученным средствам легального происхождения, в том числе:
- сокрытие источника происхождения;
- маскировка реальных владельцев;
- интеграция средств в легальный финансовый оборот.
2.4. Финансирование терроризма – предоставление или сбор средств, прямо или косвенно, для осуществления террористической деятельности, организаций или лиц, связанных с терроризмом.
2.5. Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счёте контролирует средства или аккаунт и принимает ключевые решения относительно их использования, даже если формальным владельцем является иное лицо.
2.6. PEP (Politically Exposed Person) – публичное лицо, занимающее или занимавшее важную государственную должность, а также члены его семьи и ближайшие деловые партнёры.
2.7. Риск-профиль клиента – совокупность характеристик пользователя (источник средств, транзакционная активность, страна проживания, статус PEP и т. д.), влияющих на уровень риска с точки зрения AML/CTF.
3. Принципы AML/KYC Parik24
3.1. Принцип законности
Parik24 осуществляет деятельность в строгом соответствии с применимым законодательством, лицензионными требованиями и международными стандартами в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.
3.2. Принцип риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach)
Компания оценивает риски каждого пользователя и каждой транзакции индивидуально, уделяя повышенное внимание операциям с более высоким уровнем риска.
3.3. Принцип «Знай своего клиента»
Без достаточной информации о пользователе, его личности, источниках средств и целях использования сервиса Parik24 не может гарантировать законность операций и оставляет за собой право отказать в обслуживании.
3.4. Принцип конфиденциальности и пропорциональности
Любые персональные данные, полученные в рамках процедур KYC и AML, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Parik24 и используются исключительно в законных целях, необходимых для выполнения данной Политики.
3.5. Принцип непрерывного мониторинга
Проверка не ограничивается только моментом регистрации. Parik24 осуществляет постоянный мониторинг активности пользователей, транзакций и изменений в профилях.
4. Организация AML/KYC-функции в Parik24
4.1. Внутренняя система AML/KYC включает:
- назначение ответственных лиц (Compliance Officer по вопросам AML/KYC);
- разработку внутренних процедур, инструкций и регламентов;
- обучение персонала;
- технические инструменты мониторинга транзакций и аккаунтов.
4.2. Комплаенс-отдел / ответственное лицо по AML выполняет следующие ключевые функции:
- контроль соблюдения Политики;
- анализ и классификация рисков пользователей;
- принятие решений по дополнительным проверкам, блокировке, отказу в обслуживании;
- подготовка и передача отчётности и сообщений компетентным органам, если этого требует законодательство.
4.3. Все сотрудники Parik24, имеющие доступ к информации о пользователях или транзакциях, проходят регулярные тренинги по:
- признакам подозрительных операций;
- правилам выявления и эскалации AML-инцидентов;
- корректному обращению с персональными данными.
5. Процедура KYC: идентификация и верификация клиента
5.1. Первичная идентификация
При регистрации пользователь обязан предоставить:
- имя и фамилию (при необходимости – отчество);
- дату рождения;
- страну проживания;
- контактные данные (e-mail, телефон);
- пароль и другие данные для создания аккаунта.
5.2. Базовая верификация (Standard KYC) может включать:
- загрузку копии документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, иной документ, принимаемый Parik24);
- подтверждение номера телефона и/или e-mail;
- проверку возраста (совершеннолетия) и соответствия требованиям юрисдикции.
5.3. Повышенный уровень проверки (Enhanced Due Diligence, EDD) применяется к пользователям с повышенным риском, в том числе:
- лицам со статусом PEP;
- пользователям с необычной или сложной транзакционной активностью;
- пользователям из высокорисковых юрисдикций.
В рамках EDD могут запрашиваться:
- дополнительные документы, подтверждающие адрес проживания (квитанции за коммунальные услуги, банковские выписки и т. п.);
- подтверждение источников происхождения средств (справки о доходах, документы о предпринимательской деятельности, договоры);
- расширенные проверки по санкционным и PEP-базам.
5.4. Непрерывный KYC
Parik24 может повторно запрашивать документы или актуализировать информацию о пользователе в случаях:
- изменения контактных данных;
- существенного роста объёмов транзакций;
- нестандартного поведения в аккаунте;
- выявления несоответствий или противоречивых данных.
5.5. Если пользователь отказывается проходить KYC или предоставляет заведомо ложные/поддельные данные, Parik24 вправе:
- ограничить функционал аккаунта;
- заблокировать вывод средств до завершения проверки;
- закрыть аккаунт и/или уведомить соответствующие органы в соответствии с законом.
6. Риск-ориентированный подход к клиентам
6.1. Parik24 классифицирует пользователей по уровню риска:
- низкий риск;
- стандартный (средний) риск;
- повышенный (высокий) риск.
6.2. На уровень риска влияют, в частности:
- страна/регион проживания;
- частота, объём и характер транзакций;
- использование нестандартных платёжных инструментов;
- наличие или отсутствие статуса PEP;
- предыдущие попытки обхода правил или блокировок;
- несоответствие источников средств предполагаемому финансовому профилю клиента.
6.3. Для клиентов с низким риском могут применяться упрощённые процедуры KYC, но с соблюдением минимальных законодательных требований.
6.4. Для клиентов с повышенным риском могут устанавливаться дополнительные ограничения и проверки:
- более низкие лимиты на депозиты/вывод средств;
- обязательный EDD;
- более частый мониторинг транзакций;
- возможность превентивной блокировки операций до выяснения обстоятельств.
7. Мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности
7.1. Parik24 осуществляет постоянный мониторинг транзакций с целью выявления:
- нетипичных или нелогичных операций;
- частых транзакций небольшими суммами с целью «дробления»;
- резкого изменения поведения пользователя (например, внезапное существенное увеличение депозитов и ставок);
- признаков использования аккаунта третьими лицами;
- возможных мошеннических схем или сговора между игроками.
7.2. Примеры операций, которые могут рассматриваться как подозрительные:
- регулярные депозиты и почти моментальные выводы без реальной игровой активности;
- чрезмерное количество транзакций с разных платёжных средств на один аккаунт;
- крупные суммы, не соответствующие заявленному профилю клиента;
- использование платёжных инструментов, связанных с высокорисковыми юрисдикциями;
- попытки обойти лимиты или проверки.
7.3. В случае выявления подозрительной активности Parik24 может:
- временно заблокировать транзакции;
- ограничить функционал аккаунта;
- запросить дополнительные документы и пояснения;
- при подтверждении рисков – уведомить компетентные органы.
8. Отказ в обслуживании и блокировка аккаунтов
8.1. Parik24 имеет право отказать в регистрации, обслуживании, приёме депозитов или выводе средств, а также заблокировать/закрыть аккаунт пользователя без компенсации потенциальных выигрышей в случаях, когда:
- пользователь отказывается проходить KYC или предоставлять документы;
- установлен факт предоставления поддельных документов или данных;
- зафиксированы попытки обхода процедур AML/KYC;
- имеются обоснованные подозрения в отмывании средств, финансировании терроризма, мошенничестве или иной преступной деятельности;
- пользователь связан с санкционными списками, высокорисковыми PEP, террористическими организациями или другими запрещёнными субъектами.
8.2. Решение о блокировке аккаунта принимается с учётом внутренних процедур и результатов анализа рисков.
8.3. В случаях, предусмотренных законодательством, Parik24 может удерживать часть или все средства на балансе до выяснения обстоятельств или получения соответствующих указаний от компетентных органов.
9. Хранение данных и конфиденциальность
9.1. Все данные, собранные в рамках процедур AML/KYC, хранятся в течение сроков, установленных применимым законодательством и внутренней политикой Parik24.
9.2. Данные могут включать:
- копии документов, удостоверяющих личность;
- сведения о транзакциях, депозитах и выводах;
- записи о подозрительных операциях, внутренние заключения и решения;
- иные сведения, необходимые для AML/CTF-процедур.
9.3. Доступ к данным имеют только уполномоченные сотрудники в пределах служебной необходимости.
9.4. Передача данных третьим лицам осуществляется исключительно:
- на основании закона;
- по запросу регуляторов, правоохранительных органов или по судебному решению;
- в случаях, когда это необходимо для исполнения договорных обязательств перед платёжными провайдерами или иными партнёрами (в минимально необходимом объёме).
10. Взаимодействие с государственными и контролирующими органами
10.1. Parik24, при наличии соответствующих законных обязательств, может:
- подготавливать и направлять отчёты о подозрительных транзакциях;
- предоставлять информацию по отдельным пользователям или операциям по обоснованным запросам компетентных органов;
- сотрудничать с регуляторами для совершенствования системы противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.
10.2. При этом Parik24 действует в рамках законодательства и соблюдает принцип минимально необходимого раскрытия данных, достаточного для выполнения своих обязательств.
11. Обучение персонала и внутренний контроль
11.1. Сотрудники Parik24, вовлечённые в KYC, обработку транзакций и работу с клиентами, проходят регулярное обучение по:
- основам AML/KYC и обязательным процедурам;
- методам выявления подозрительной активности;
- корректным действиям при обнаружении признаков отмывания средств или финансирования терроризма;
- ответственности за нарушение требований Политики.
11.2. Внутренний аудит или контролирующие подразделения могут периодически проверять:
- эффективность процедур AML/KYC;
- корректность соблюдения правил сотрудниками;
- актуальность внутренних инструкций и технических решений.
11.3. По результатам таких проверок могут вноситься изменения в процессы, системы мониторинга и обучающие программы.
12. Ответственность пользователя
12.1. Пользователь обязан:
- предоставлять правдивые и актуальные данные;
- не использовать Parik24 для отмывания средств или иных противоправных целей;
- не пытаться обойти процедуры KYC и AML;
- не использовать чужие платёжные средства без законных оснований;
- не регистрировать аккаунты от имени третьих лиц без законного основания и надлежащих документов (если это вообще допускается законодательством и правилами сервиса).
12.2. В случае нарушения этих требований пользователь может быть привлечён к ответственности в соответствии с действующим законодательством, а Parik24 оставляет за собой право применить все меры, предусмотренные настоящей Политикой.
13. Обновление и изменение Политики AML/KYC
13.1. Parik24 может периодически обновлять настоящую Политику в связи с:
- изменениями законодательства;
- требованиями регуляторов;
- развитием внутренних процедур и технологий;
- накоплением практического опыта в сфере AML/KYC.
13.2. Актуальная версия Политики всегда доступна на Сайте. Дата последнего обновления указывается в начале документа.
13.3. Продолжая использовать сервис Parik24 после обновления Политики, пользователь подтверждает, что принимает её новую редакцию.
14. Заключительные положения
14.1. Настоящая Политика AML/KYC является неотъемлемой частью Правил и Условий, а также Политики конфиденциальности Parik24.
14.2. В случае расхождений между данной Политикой и другими внутренними документами Parik24 по вопросам AML/KYC приоритет имеет текст настоящей Политики, если иное прямо не указано.
14.3. Используя сервис Parik24, пользователь подтверждает, что:
- ознакомился с Политикой AML/KYC;
- понимает её значение и последствия несоблюдения;
- соглашается на применение описанных процедур к своему аккаунту и транзакциям.